こんにちは、kanatoです。
早くも3月ですね。卒業式の季節になってしまいました。娘の受験もひと段落して、遊びまわっています。そしては私は期末繁忙の真っただ中です。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年03月04日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は6900万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1360万円、投資資産が5500万円くらいです。現金・預金の比率が19.83%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
資産推移（2023年03月）
2023年03月の純資産資産の推移です。今週はちょっとだけ後退ですね。ただ、あまり大勢に影響はない程度です。
- 前回比で-30万円強です。ドルベースではほぼ変わらずですね。
- 現金のほうはカードの支払いなどが発生して40万円程度のマイナスです。
- 投資信託は30万円程度の増加。総額が大きいのでほとんど誤差範囲ですね。
- 日本株は5万円増加の減少。誤差範囲ですね。
- 外国株は1万円程度の増加。こちらも誤差範囲ですね。
- FXは2.5万円程度の減少です。今回はかなりやられてしまいました。
- 暗号資産は今回も明確に減少しています。DiFiも誤差範囲。NFTも誤差範囲ですが、特に新たにお迎えしたものはないです。合計すると-55万円くらい。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、前回からは変化なしです。
- 商品はウイスキーのみですが、＋1万円くらいの微増です。為替の影響が大きい気がします。
- 確定拠出年金も順調に増えていっています。
- ポイントですが、楽天ポイント運用が50000円分とdポイント投資の5000円分を投信に割り付けなおしました。月末分期限の期間限定ポイントが14000円分くらい残っています。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から777,000円借りてます。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。
- 資産のリバランス ⇨ 全体的に方針を練り直します。
- 日本株積立 ⇨ 3月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 3月分の買い付け（3万円）を実施します。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。今月は10万円程度を想定しています。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。停止中の口座にいくらか入金しておこうと思います。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払額が確定してから・・・
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 楽天ポイントを使ってしまいます。
まとめ
今回のまとめです。
今週は・・・何があったんでしょうね。FXはなぜかガツンと負けていましたが・・・。あと暗号資産は減っちゃいましたね。
今年も、周囲に振り回されず、コツコツ積立ですね。ちゃんと積み立てしていこうと思います。それにしてもなんで暗号資産は販売所なんてものがあるんでしょうね。正直なところ、自動積み立て設定したいのですが、スプレッドが広すぎて、さすがに・・・。
最後に
ということで、2023年03月04日付けの状況をご紹介しました。
確定申告3/14までですよね。申告準備しないと・・・。
